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アイフル 創業者一族を脅かした外資系債権者との熾烈な交渉の舞台裏…支援継続が決まったとはいえ、重い金利負担がチワワにのしかかる…

アイフル CM チワワ
引用元:http://anago.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1404227084/

2ちゃんねるの反応

    1: 道芝 ★ 投稿日:2014/07/02(水) 00:04:44.42
    ■支援継続が決まったアイフル 熾烈を極めた交渉の舞台裏

    一括弁済するか、それができなければ株式を差し出してほしい」。
     経営再建中の消費者金融大手アイフルに対し、外資系債権者から突き付けられたこの要求は、とてものめるものではなかった──。

     2009年末に過払い金返還請求の急増で私的整理の一つである事業再生ADR(裁判外紛争解決手続き)に追い込まれたアイフル。銀行団から2721億円に上る債務の弁済を猶予されたが、弁済期限が7月10日に迫っていた。

     5年間にわたって大リストラを伴う経営合理化を進め、計画を上回る弁済を行ってきたものの、依然として1617億円もの債務が残っていた。むろん、過払い金返還に苦しむアイフルに返済する原資はない。故に、金融機関に新規融資をしてもらうか、さらなる返済猶予に応じてもらうかといった交渉を銀行団と続けてきた。

     この交渉がまとまったのが6月13日。内訳は、三井住友信託銀行などからの新規融資が約800億円、金融機関14行による返済猶予で527億円、そして300億円の社債を発行することで、金融支援の継続が決まった。


    <ネックは外資系債権者>

     最終損益が黒字化し、新規顧客も増加基調にあるなど、事業環境が好転しているため、この支援継続は当然かと思いきや、実のところ、アイフルと銀行団との交渉は熾烈を極めた。

     とりわけタフな交渉となったのが、冒頭のヘッジファンドなどの外資系債権者との駆け引きだ。一括弁済する原資がないならば、株式に転換する権利があるワラント債や新株予約権付き転換社債の発行などを求められていたのだ。

     だが、これらを発行し、株式に転換されてしまえばダイリューション(株式希薄化)が起こる上、経営権かされる可能性があった。というのも、アイフル社長の福田吉孝氏一族が保有するアイフル株の割合は約39%にすぎないため、場合によっては3分の1を割り込み、重要事案を否決する権利を失いかねないからだ。

     それ故、外資系債権者の要求はアイフルにとって、できない相談だった。最終的に社債300億円との交換で何とか切り抜けたが、「上限金利が最大で18%に抑えられている中、年率8という重い金利負担」(アイフル幹部)をのまざるを得なかった。

    アイフル新スキーム

     厳しいのは社債だけではない。新規融資約800億円についても、まだ決まっていないものの、年利34%となる見込みなのだ。実は、残債の1617億円の利率は2%でしかない。つまり、先の社債と合わせて大幅な金利負担がアイフルにのしかかることになる。

     返済猶予の決まった527億円にしても、20年4月末までに25%相当分の132億円を弁済し、残りの395億円はそのときまで繰り延べられるにすぎない。この時期は社債300億円の償還時期とも重なる。つまり、6年後には合わせて695億円の弁済がアイフルにのしかかるのだ。

     本業が上向き、金融支援継続が決まったとはいえ、アイフルはいまだ“病床”にあるといえよう。

    (「週刊ダイヤモンド」編集部 藤田章夫) 2014年6月27日
    http://diamond.jp/articles/-/55221

    6: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 00:15:42.37 ID:1ddCcvUF
    株価は4月から2倍になったけどな

    アイフル_140702_日足_chart21

    7: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 00:18:03.51 ID:albjodyG
    今まで取り立てる側が取り立てられる側になったら文句言うんかw

    10: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 00:24:57.19 ID:YrVnGfyd
    武富士は会社の金、1000億を海外に住んでいた息子に譲渡して、その後自己破産して逃げたよね (´・ω・`)

    11: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 00:26:38.03 ID:YrVnGfyd
    >福田吉孝氏一族が保有するアイフル株の割合は約39%にすぎないため

    それ全部返せば済む話

    13: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 00:41:52.27 ID:eQOdMGPD
    アコムから借りたらいいじゃん、他でもいいだろうけど
    困ったら消費者金融ってアイフルも言ってたんだろ?なら自分たちもそうすればいい

    アイフルプロミスアコム

    12: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 00:30:53.35 ID:HKG7z4GL
    そりゃ会社を潰したような状態にして経営権を握ろうっていうのが虫が良過ぎるんだよ

    14: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 00:48:05.72 ID:ERxHdniI
    規制緩和で復活か

    15: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 00:57:39.31 ID:V+vezpMH
    【高利貸し復活】自民党消費者金融の規制緩和 「認可業者」に上限金利29.2%

     消費者金融など貸金業者の規制緩和に向け、自民党が検討している貸金業法の再改正案の概要が28日明らかになった。
     一定の条件を満たす貸金業者を「認可貸金業者」と認定。認可業者に限って、上限金利を貸付金額に応じて15~20%に制限している利息制限法の適用から外し、2010年まで有効だった29.2%に戻すのが柱。 認可業者は、個人の総借入額を年収の3分の1以内に制限する「総量規制」からも除外する。

     自民党は貸金業法の見直しを、財務金融部会の下に設けた「小口金融市場に関する小委員会」(小委員長・平将明衆院議員)で検討。今秋の臨時国会に議員立法として同法改正案提出を目指す。

    20140628ax10.jpg  ただ、06年に成立し10年に完全実施された改正貸金業法による上限金利の20%への引き下げと総量規制の導入は多重債務問題などを背景に行われた経緯がある。このため今回の規制緩和の動きには反対論も根強く、金融庁も再改正には慎重な立場だ。
     自民党が貸金業法の再改正を検討するのは、銀行融資を受けにくい中小零細企業や個人事業主が一時的な資金を消費者金融から借りにくくなっているとの判断がある。06年の改正による規制強化などで貸金業者が減り、貸出残高も大きく減少している。

    自民党の改正案概要によると、認可業者の要件は
    (1)貸金業務取扱主任者が営業所・事務所ごとに一定割合以上いる
    (2)研修体制の整備
    (3)過去3年間に業務停止命令を受けていない
    (4)過去5年間に認可を取り消されていない
    (5)純資産額が一定以上
    (6)返済能力調査やカウンセリングなどの体制整備
    などと定める。

     認可は2年ごとの更新制で、29.2%を超える金利で契約した業者には刑事罰を科す。業界団体である日本貸金業協会が自主規制を強化し、認可業者を監督・指導する仕組みも整える。

    20140628ax12.jpg

    http://www.jiji.com/jc/c?g=soc_30&k=2014062800207

    20: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 08:37:02.55 ID:BDGUoY4w
    武富士とアイフルは朝鮮系だからね

    29: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 09:30:45.90 ID:BDGUoY4w
    ★韓国系の武富士の過酷ノルマと怖い上司



    25: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 09:14:01.90 ID:Yx7CA/jU
    こんな奴らを助けるために法を捻じ曲げるのか安倍は
    腐ったやつだな

    19: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 03:09:31.21 ID:42/1Ukkz
    自分達がやってきた事が自分に返ってきただけというw

    24: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 09:05:35.41 ID:DACAv8WH
    >>19
    だな
    滅べw

    img_0_20140703024051cd0.jpg

    21: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 08:43:30.62 ID:FIVYJkM1
    300億円 金利8%

    すげえ世界だなwww

    22: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 08:44:41.50 ID:QqUy9r8u
    グレーゾーン判決が出るずーっと前に、アイフルって外資から株買いたいって言われていたんじゃなかったかな?
    当時は凄く株価も高くて、今の10倍どころの株価じゃなかった。

    だけどアイフル創業者は売らなかったんだよね、大企業には違いないけど金貸しだの何だのって蔑まされても前線で仕事していたいのかなあって思ったよ。

    アイフル_140702_10年足_chart21

    32: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 16:46:30.85 ID:T5G+pQWR
    >>22
    まだまだ過小評価されてると思ってた
    法定利息の引き下げに関しても、銀行が貸し渋るのは分かり切ってたから、上限金利の撤廃を待ってた

    26: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2014/07/02(水) 09:17:02.67 ID:J+K/sFKc
    沼でカイジに高利貸しした893を見てるようだ

    カイジ 遠藤

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    → アイフル 高金利の社債発行などで倒産危機回避!!総楽観もあの有名個人投資家が全力買い…


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